据了解,日前有银行对非柜面渠道支付交易限额进行了调整。随即青岛银行、大连银行等多家银行表示将降低部分个人账户非柜面渠道的支付总限额。
对此,青岛银行某支行的柜台工作人员表示,降低部分个人账户非柜面渠道的支付总限额,主要是针对长时间没有交易、账户余额少等情况的个人银行账户采取限制交易等措施,并且将单日限额调整为5000元以下。
而有部分专家表示,这是银行账户防控工作的一种重要方式。据悉,非柜面渠道大额交易较难确认客户真实交易意图,且客户一旦转账成功较难追回,因此需要完善事中交易监测措施obghtysuew。
通过技术手段识别客户日常交易习惯,及时进行客户风险评估,对异常操作实施账户限制,可以有效守护客户“钱袋子”,待安全信号充分时,再给予正常操作,大大提升了金融反诈防诈工作质效。
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银行对个人账户的管理力度不断加强,从清理“睡眠账户”到“一人超量账户”,后升级至将余额低于10元的银行卡纳入睡眠账户,尤其是自去年起多家银行启动了“断卡”行动。
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